Par exemple, saviez-vous que vous pouvez posséder une maison pour moins de 5 % de mise de fonds? Ou que votre mensualité pourrait être inférieure à ce que vous payez en loyer? Alors, asseyez-vous, détendez-vous et laissez l'équipe de Lower vous montrer les tenants et les aboutissants - afin que vous puissiez acheter une maison et devenir votre meilleur propriétaire, le plus tôt possible.
Tout d'abord. Avant de penser aux achats à domicile, vous voudrez avoir une vue d'ensemble de votre santé financière et évaluer si vous êtes prêt à acheter une maison maintenant, si vous avez besoin d'économiser ou si vous avez une autre étape à franchir. Il est toujours préférable de faire confiance à un professionnel avec ces détails - et se pré-qualifier est un excellent moyen de commencer.
À moins que vous n'ayez une pile d'argent à la banque, vous devrez probablement économiser au moins quelques dollars pour un acompte. Si c'est le cas, vous voudrez télécharger l'application Lower et définir un objectif d'économies. Entrez simplement le prix de la maison que vous cherchez à acheter et quand vous voulez acheter. Lower fait le calcul pour vous: combien vous devez économiser par mois pour atteindre votre objectif.
Une façon de rester motivé lorsque vous épargnez est de vous souvenir de votre objectif et de la raison pour laquelle vous voulez une maison. De plus, lorsque vous avez l'application Lower, Lower égalera votre épargne-logement jusqu'à 500 $ en HomeCash™! Et les lecteurs de Apartment Therapy reçoivent 500 $ supplémentaires en HomeCash™ lorsqu'ils utilisent le code ATHOME500 dans l'application.
Vous serez également tranquille en sachant que vous gagnez 0,75% APY¹, ce qui est 25X² plus élevé que le compte d'épargne moyen. Vous achèterez en un rien de temps !
Pour être pré-qualifié, parlez simplement de vous à votre conseiller en prêts, de votre revenu et de vos dettes. Et c'est tout! Une fois que vous aurez avancé dans le processus, toutes les informations seront vérifiées et vérifiées.
Jusque-là, se pré-qualifier est excellent pour voir ce que vous pouvez vous permettre, cela a fière allure pour les vendeurs, et votre agent immobilier appréciera également les directives qu'il fournit.
Maintenant, vous êtes « sous contrat », ce qui est une façon élégante de dire que vous y êtes presque, mais l'accord n'est pas encore conclu. Gardez-le stable. Il y a beaucoup de changements en ce moment. Il peut être tentant de faire de gros achats pour votre maison (un nouveau canapé, ça vous tente ?), mais essayez de les laisser jusqu'à la clôture de votre prêt. En cas de problème, contactez votre conseiller en crédit pour éviter les surprises.
Le compte inférieur est fourni par Evolve Bank & Trust, membre de la FDIC. Rendement annuel en pourcentage (APY) au 1er mai 2021 et susceptible de changer après l'ouverture du compte. Nous utilisons le cryptage et des processus sécurisés pour garantir la sécurité de votre argent. Voir les notes ci-dessous pour plus de détails.
¹ Informations sur les taux d'intérêt – Le rendement en pourcentage annuel (« APY ») du HomeFund est variable et peut changer à tout moment. L'APY divulguée entre en vigueur le 1er mai 2021. Aucun solde minimum requis. Doit avoir 0,01 $ ou plus d'épargne pour gagner des intérêts. Les intérêts sont calculés et déposés sur une base mensuelle.
² Basé sur le taux de dépôt national de 0,03 % pour la vérification des intérêts selon la FDIC, dernière mise à jour le 16 août 2021.